僕はソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングで1千万円以上を運用中です。
現役のソシャレン投資家がどのように投資しているのか？
2021年4月度の僕の投資実績をすべて公開します。
これからソシャレン、不動産クラファンを始める方の参考になれば幸いです！
フルオープンで紹介します！
タップできる目次
新たに投資した案件
先月、新たに投資したソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの案件です。
2021年4月は7つの案件に310万円を投資しました。
J.LENDING
LF33号
- 運用期間：4カ月
- 利回り：5％
- 投資額：500,000円
- 税引前利益：8,904円
1月以来、3カ月ぶりに投資しました。
短期運用に投資
今回は2案件同時募集で、利回りも借り手も同じでした。
| 案件名 | LF33号 | LF34号 |
|---|---|---|
| 利回り | 5％ | |
| 運用期間 | 4カ月（130日） | 10カ月（311日） |
| 分配 | 満期一括 | |
| 募集総額 | 1億円 | 5,000万円 |
LTVが70%と低かったのと、運用期間が短めなことから33号に投資しました。
J.LENDINGでクルクル投資
今回はLF22号に投資していた人が、一般募集の2日前から優先応募できました。
この優先応募の仕組みは良いですね。
運用が終わって戻ってきたお金をそのまま次の投資に回せます。
一度投資すれば、次からは優先枠でクリック合戦とは無縁。
今後もJ.LENDINGでクルクル回します。
★公式サイト：J.LENDING
FANTAS funding
105号 文京区大塚
- 運用期間：8カ月
- 利回り：3％
- 投資額：200,000円
- 税引前利益：3,912円
同時募集の3案件の中で利回りは最も低かったのですが。
立地が都心であること、元本回収の可能性が最も高かったことから105号にしました。
★公式サイト：FANTAS funding
ジョイントアルファ
4月は予定通り落選でした！笑
5月は小樽ホテル案件が延期になり、ピンチヒッターで京都祇園案件です。
- 利回り：3.8％
- 運用期間：6カ月
- 募集総額：2,170万円
この案件、過去に2回募集実績があり今回が3回目です。
過去の2回はいずれも無事に運用が終了した手堅い案件。
競争率が高そうですが、ダメ元でチャレンジします。
応募するのはタダです！
★公式サイト：ジョイントアルファ
Rimple
奇跡が起きました！
13号 中野・清澄白河・大山
- 運用期間：6カ月
- 利回り：3.8％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：19,052円
今回でやめるつもりだった
Rimpleは6号以来の7連敗中でした。
結局、リアルエステートコインを持っている投資家だけ当選なんでしょ！
と、すっかりすねてまして。笑
今回も落選だったらRimpleから撤退するつもりでした。
まさかの当選
それがまさかの当選です。
振られ続けて8回目の告白でようやくＯＫって感じでしょうか。
ダメ元で続けてみるものですね。
しみじみとw
なお、100万円にしたのはヤケクソではありません。
ガッチガチに硬い案件です。
ラッキーでした。
次回もダメ元で応募します！
★公式サイト：Rimple
B-Den
新業者登場です。
1号 新大阪
- 運用期間：6カ月
- 利回り：3％
- 投資額：1,000,000円
- 税引前利益：15,000円
東証一部の不動産クラファン登場！
運営会社のビーロットは東証一部上場の不動産会社です。
投資用の開発物件や再生物件を富裕層などに販売しています。
1～30億円くらいの1棟不動産を得意としており、オフィスから物流、ヘルスケア、太陽光と物件種が幅広いです。
経営陣の信頼性が高い
経営者3人の経歴、インタビュー記事、決算説明会での発言など一通り調べました。
変な人たちではなく、むしろちゃんとした人たちです。
情報が一番多かったのが社長の宮内氏だったのですが。
山師タイプではなく、まじめで実直という印象が強いです。
町役場の窓口に座っていても違和感ない。
失礼ね。
また、3人とも持ち株の時価総額が億円単位ですので、不正などで株価を激落ちさせるメリットがありません。
不動産クラファン業者としての信頼性は高いと判断しました。
デビューで硬い案件
案件分析をざっと書くと、分配金は運用期間中の純利益の半分でまかなえます。
現入居者との賃貸契約が2022年4月まで残っているので、突然退去がない限り問題なく受け取れます。
元本ですが、近隣の相場から実質利回りを4.3～4.5%と推定しました。
これをもとに収益還元法で評価額を出すと1,300万円台になり、投資家の出資総額1千万円を余裕で超えます。
居住用不動産として見ても、不動産情報サイトの想定価格は最低でも1,100万円台でした。
以上より元本回収もまず問題ない。
デビュー案件にハズレ無しですし、100万円で投資しました。
2分30秒で満了でした！
★公式サイト：B-Den
ぽちぽちFUNDING
4号 トーア駒込
- 運用期間：6.5カ月
- 利回り：5％
- 投資額：200,000円
- 税引前利益：5,452円
安全性が高いと判断
築43年の区分マンションですが、家賃5カ月分で分配金はカバーでき、現入居者との契約も2年近く残っています。
元本回収には平米34.4万円以上での売却が必要ですが、不動産情報サイトの評価は最低でも50万円。
また、実質利回りを6％と想定した場合の評価額は1,120万円で、投資家の出資総額を上回ります。
最悪でも元本は戻ってくると判断しました。
クリック合戦は激戦ではなかった？
予想通りクリック合戦にはなったのですが。
僕が投資完了した時点で応募率は135％でした。
なので、ジャストタイムで参戦した投資家は募集上限の1.5倍くらいだったんじゃないかな？
そうであれば半分以上の確率で投資できます。
まだまだ狙い目ですね。
★公式サイト：ぽちぽちFUNDING
CAMPFIRE Owners
ROBOT HOUSE 日本保証付き
- 運用期間：5カ月
- 利回り：4％
- 投資額：100,000円
- 税引前利益：1,709円
日本ファンディング
本案件ではアパートを建てる土地の仕入れ資金として、借り手である日本ファンディングに4,800万円を融資します。
同社はもともとプロスペクト子会社のプロスペクト・エナジー・マネジメントでした。
2020年11月にJトラストが子会社化し、翌月に現社名に変更しています。
太陽光発電事業を行ってきた会社であり、アパート建設のノウハウはありません。
実働部隊はグローベルスかプロスペクト
今回のアパートはROBOT HOUSEというブランドです。
ピンときた人は不動産クラファンマニア。笑
大家どっとこむ第5号案件の新築IoTアパートと同じですよね。
ですのでおそらくアパート建設の実働部隊はグローベルスかプロスペクトだと思います。
Jトラストグループ内完結案件
つまり今回の案件は、
- 日本ファンディングが資金を集め
- グローベルスorプロスペクトがアパートを建て
- 日本保証が連帯保証をする
という、Jトラストグループ内完結案件です。
5カ月という運用期間の短さからも、出口までのシナリオは書き上がっているはずです。
安全性は相応に高いと判断しました。
CAMPFIRE Ownersが狙い目
今回の案件、利回りは低くないし日本保証付きだし条件は悪くなかったです。
しかも、募集額は4,800万円と決して多くはないのに、満了まで3日もかかりました！
会員数がまだ少ないのでしょう、クリック合戦とも無縁。
CAMPFIRE Owners、今が狙い目です。
投資するなら今のうちです！
★公式サイト：CAMPFIRE Owners
victory fund
4月の新業者2つ目です！
1号 浅草
- 運用期間：12カ月
- 利回り：10.5％
- 投資額：100,000円
- 税引前利益：10,500円
空前絶後の好条件
3カ月ほど前に新規業者として紹介したvictory fundです。
その第1号案件ですが、利回りが10.5％。
新規会員登録でAmazonギフト券プレゼント。
さらに、最大1.5%のキャッシュバック。
デビュー案件はどこも好条件を出してきますが、
- 利回り10.5%
- アマギフプレゼント
- キャッシュバックキャンペーン
ここまでのてんこ盛りは見たことがないです。
マイルール封印！笑
僕は次の2つの案件には投資しないことをマイルールとしているのですが。
- 利回りが7%を超える
- 運用期間が12カ月を超える
今回はてんこ盛り好条件にお祭り気分で参加。
マイルール封印で10万円だけ投資しました。
だって、10万円で分配金10,500円ゲットですからね。
マイルール封印は運用期間3年で投資したTREC Funding以来かな？
たまには良いっしょ。
募集期間は5月24日まで
なお、こちらの案件はまだ募集中です。
- 利回り：10.5％
- 運用期間：1年
- 募集総額：2億7,500万円
- 募集期間：5月24日23時59分まで
今から会員登録しても間に合います。
二度とこないだろう10.5%案件。
投資したい方はお早めに。
一緒に投資しましょう！
★公式サイト：victory fund
投資総額
以上をまとめると、4月の投資実績は以下の通りです。（最下段の利回りと運用期間は単純平均、投資額と税引前収益は合計）
| 業者 | タイプ | 利回り | 運用期間 | 投資額 | 税前収益 |
|---|---|---|---|---|---|
| J.LENDING | 不動産 | 5％ | 4カ月 | 50万円 | 8,904円 |
| FANTAS | CF | 3％ | 8カ月 | 20万円 | 3,912円 |
| Rimple | CF | 3.8％ | 6カ月 | 100万円 | 19,052円 |
| ぽちぽち | CF | 5％ | 6.5カ月 | 20万円 | 5,452円 |
| CAMPFIRE | 不動産 | 4％ | 5カ月 | 10万円 | 1,709円 |
| B-Den | CF | 3％ | 6カ月 | 100万円 | 15,000円 |
| victory | CF | 10.5％ | 12カ月 | 10万円 | 10,500円 |
| 平均/合計 | 4.9％ | 6.9カ月 | 310万円 | 64,529円 |
投資額が300万円を超えるのは2018年11月以来、29カ月ぶりです。
一番の要因はまったく期待していなかったRimpleの100万円です。笑
あと、B-Denで100万円取れたのが大きかったですね。
2号案件以降は利回りが2％と低いので様子見するつもりです。
B-Den、victoryと新規業者を2つ開拓できたのも良かったし。
ぽちぽちに投資できたのも良かったし。
4月は良い感じでした。
春到来です！
現在の投資状況
次は4月末時点での投資状況です。
こんな感じになっています！
業者別投資額
4月末時点でのソーシャルレンディングと不動産投資型クラウドファンディングの事業者別の運用中投資額は以下の通りです。
| 事業者名 | 投資額 |
|---|---|
| Funds | 10万円 |
| J.LENDING | 200万円 |
| CRE Funding | 100万円 |
| CAMPFIRE Owners | 20万円 |
| バンカーズ | 190万円 |
| CREAL | 30万円 |
| FANTAS funding | 130万円 |
| ジョイントアルファ | 200万円 |
| Rimple | 100万円 |
| B-Den | 100万円 |
| TREC FUNDING | 10万円 |
| A funding | 50万円 |
| 信長ファンディング | 20万円 |
| 大家どっとこむ | 40万円 |
| ONIGIRI Funding | 150万円 |
| ぽちぽちFUNDING | 20万円 |
| victory fund | 10万円 |
| 合計 | 1,380万円 |
4月は償還もけっこうあったのですが、投資残高は増えました。
3カ月ぶりの1,300万円台です。
投資先は過去最高の17社です。よっしゃ！
新規開拓の2社が効きましたね。
その効果で、3月は構成比が15％以上の業者が3社もあったのですが、4月はゼロです！
分散投資で安全性が向上。
今後も新しい業者を開拓していきます。
目指せ、20社！
運用期間
| 運用期間 | 投資額 |
|---|---|
| 5カ月以下 | 335万円 |
| 6～10カ月 | 715万円 |
| 11カ月以上 | 330万円 |
運用期間は平均で8.9カ月です。
3月より0.4カ月短くなりました。
4月はvictoryだけが12カ月で、他の6案件はすべて6カ月前後でした。
SBIを見ての通り、将来何が起こるか分かりませんからね。
今後も短期案件を中心に投資します。
利回り
| 利回り | 投資額 |
|---|---|
| 4％未満 | 710万円 |
| 4%台 | 170万円 |
| 5%台 | 210万円 |
| 6%以上 | 290万円 |
利回りは単純平均で4.6%です。
4月はなんと言ってもvictoryの10.5％です。
ぽちぽちとJ.LENDINGの5％もあり、3月よりわずかながら改善できました。
利回り低下傾向に必死に抗い、4％台を死守します！
戦いまんねん！
がんばれ～
タイプ別
不動産とか再エネとかタイプでの分類です。
| タイプ | 投資額 |
|---|---|
| 不動産ソシャレン | 万円 |
| その他ソシャレン | 万円 |
| 不動産クラファン | 万円 |
不動産ソシャレンには不動産を担保にするソシャレン案件すべてを含みます。
その他ソシャレンは社債型のFunds、CRE、SAMURAIの保証付き案件と、非不動産のバンカーズです。
相変わらず不動産クラファンの優勢が続いています。
旧来型のソシャレンは16％にまで構成比を下げています。
ただ、ソシャレン＝オワコンという見方はしていません。
4月も上場系のJ.LENDING、日本保証付きのCAMPFIRE Ownersと、安全性の裏付けがある業者には継続投資します。
CAMPFIREは今が狙い目です！
受け取った分配金
さぁ、お楽しみ、4月にゲットした分配金（税引前）です！
| 事業者名 | 分配金額 |
|---|---|
| J.LENDING | 8,486円 |
| CAMPFIRE Owners | 362円 |
| CREAL | 807円 |
| FANTAS funding | 7,967円 |
| ジョイントアルファ | 17,000円 |
| 大家どっとこむ | 1,556円 |
| 4月合計 | 36,178円 |
| 4月までの累計 | 1,218,469円 |
4月はジョイントアルファが大きかったです。
まとまった金額が入ると気分上がりますよね。
そして、累計はついに120万円を超えました♪
銀行から脱出してよかった！
投資信託の実績
僕はソーシャルレンディング以外に投資信託を2つやっています。
アクティブファンドで人気ナンバーワンのひふみ投信と、ロボアドバイザー最大手のウェルスナビ
です。
4月末時点での実績はこちらです！
| 累計投資額 | 評価額 | 損益 | |
|---|---|---|---|
| ひふみ投信 | 1,333,332円 | 1,688,493円 | 355,161円 |
| ウェルスナビ | 450,000円 | 576,953円 | 126,953円 |
| 合計 | 1,783,332円 | 2,265,446円 | 482,114円 |
相変わらず絶好調です！
ひふみはプラス26.6%、ウェルスも28.2%。
去年2月の暴落時に売らなくて良かった。
投信は完全放置がベストです。
今後も放ったらかします！
4月の投資のまとめ
それでは4月の反省と5月の方針です。
4月は良かった
4月は良かったです！
まず、新規業者2社を新たに開拓。
四天王だけで投資！なんて言ってたら、投資額を増やせるわけがない。
投資額を増やしたいなら、積極果敢に新規業者を開拓です。
まず、選択肢を増やす！
もう一つ良かったのが、上場系の手堅い業者でガッツリ投資し、
サブの業者で脇を固めるという
- ぽちぽちFUNDING：20万円
- FANTAS funding：20万円
- CAMPFIRE Owners：10万円
メリハリの効いた投資ができた点です。
ＯＫな4月でした～
5月も新規開拓＆積極投資！
5月も新規業者を開拓します。
5月14日募集開始のちょこっと不動産です。
- 利回り：6％
- 運用期間：6カ月
- 募集総額：840万円
枠が狭いのでキビシイかもしれませんが。
参加しない限りチャンスは永遠に来ないのでチャレンジします。
●公式サイト：ちょこっと不動産
手堅いデビュー案件です！
既存業者では5月中旬のジョイントアルファです。
- 利回り：3.8％
- 運用期間：6カ月
- 募集総額：2,170万円
かなりの狭き門ですが、過去に2回実績がある硬い案件です。
●公式サイト：ジョイントアルファ
応募するのはタダだしね。
4月は見送ったバンカーズと大家どっとこむですが、5月は投資します。
大家どっとこむは5月に2案件募集が決定済みです。。
それと、いつも目立たないCAMPFIRE Ownersですが、なにげに4月は日本保証案件を2回も募集しました。
もちろん、2回ともクリック合戦なしで、1回目は満了まで3日かかっています。
投資できない！と嘆いているみなさん、もっといろんな業者に目を向けましょう。
CAMPFIRE Ownersの日本保証案件は狙い目です。
●公式サイト：CAMPFIRE Owners
見落としている業者があるかも？
ということで、5月もアグレッシブに投資します！
コメント